펀드이름 분석법 - 당신도 이제 펀드 전문가

펀드는 우리의 재테크와 자산 증식에 큰 도움이 되는 상품입니다. 하지만 펀드를 선택하고 비교하는 데에는 많은 어려움이 있습니다. 펀드의 수익률, 위험도, 수수료, 세금 등을 고려해야 하고, 무엇보다도 수많은 종류의 펀드 중에서 자신에게 맞는 펀드를 찾아야 합니다. 그런데 펀드의 이름만 봐도 어떤 펀드인지 알 수 있다면 얼마나 좋을까요? 바로 그런 방법이 바로 펀드이름 분석법입니다.

 

 

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펀드이름 분석법 - 당신도 이제 펀드 전문가

 

1. 펀드를 만든 자산운용사와 브랜드

펀드이름의 첫 부분은 보통 펀드를 만든 자산운용사와 브랜드를 나타냅니다. 예를 들어, '피델리티글로벌테크놀로지증권자투자신탁(주식-재간접형) H-A’라는 펀드의 경우, '피델리티’라는 단어는 자산운용사를 의미하고, '글로벌테크놀로지’라는 단어는 브랜드를 의미합니다. 자산운용사는 펀드를 만들고 운영하는 회사로, 투자 성과와 서비스 수준에 따라 평판과 신뢰도가 다릅니다. 브랜드는 자산운용사가 만든 여러 펀드 중에서 공통된 주제나 콘셉트를 가진 펀드들의 집합으로, 예를 들어 '글로벌테크놀로지’라면 전 세계의 기술주에 투자하는 펀드들을 의미합니다.

 

 

펀드를 만든 자산운용사와 브랜드

 

*자산운용사

1. 해당펀드를 만들고 운용하는 자산운용사 이름

 

 

*브랜드

1. 글로벌 = 여러국가 분산투자

2. 테크놀로지 = 기술산업관련

3. 고배당, 가치주 = 해당주식에 투자

4. 포커스 = 소수종목 집중투자(압축형 펀드)

 

 

*투자자산

1. 종류 = 증권, 부동산, 특별자산, MMF, 혼합자산 등

2. 증권표기 = 펀드자산의 50% 초과 (주식, 채권, 주식채권 혼합) 투자

3. 부동산표기= 펀드자산의 50% 초과 ( 부동산 또는 증권) 투자

4. 특별자산 = 원자재, 농축산물 (부동산을 제외한 기타 자산) 자산의 50% 초과 투자

5. 혼합자산 = 위에 내용을 혼합하여 자유롭게 투자

 

 

* 재간접형 

 

1. 모자형 펀드 : 모펀드에 투자 불가능

2. 재간접형 펀드 : 모든 펀드에 자유롭게 투자가능

 

 

*모자형 펀드

 

1. 펀드명에 '자'가 붙으면 '모자'형 펀드 구조 가짐

2. 개별 자펀드 모아서 모펀드 투자 자펀드는 모펀드에 투자하고 모펀드가 운용하여 수익 가져감

(10개의 펀드가 있으면 10 펀드 따로 운용해야 하지만 모자펀드의 경우 모펀드 몇 개만 효율적 운용가능)

 

 

*투자신탁

 

1. 펀드는 대부분 신탁형

2. 투자신탁 = 집합투자업자 + 신탁업자 (신탁형 펀드)

3. 간혹 회사형도 있으나 일반인들 투자용은 대부분 신탁형

 

 

*증권펀드의 종류

 

1. 괄호 안에 (  ) 들어가는 부분

2. 증권의 종류와 비중에 따라 달라짐

3. 주식형, 채권형, 혼합형, 파생형으로 나뉨

4. 주식형 = 자산 60% 이상을 주식에 투자, 채권형 = 주식 없이 채권에 자산 60% 이상투자

5. 혼합형 펀드 = 자산 60% 미만을 주식 또는 채권에 투자 (주식투자 비중 50% 이상 주식혼합형, 50% 미만 채권혼합형)

 

 

*클래스

 

1. 펀드명 마지막에 (종류) 클래스 및 알파벳 붙음.

2. 종류형 펀드는 가입방법, 투자자자격, 투자금액 등에 따라 판매보수 및 판매수수료를 달리 적용 (알파벳으로 이를 구분) 

 

-판매보수

펀드를 판매하는 은행, 증권, 보험사에서 펀드 관리 대가로 펀드 자산에서 부과

-판매수수료

펀드 소개 및 판매의 대가로 펀드 판매사에 지불하는 대가

 

펀드이름 분석법 - 당신도 이제 펀드 전문가

 

2. 투자 지역과 전략

펀드이름의 다음 부분은 보통 펀드가 주로 투자하는 지역과 전략을 나타냅니다. 예를 들어, '삼성글로벌밸류증권자투자신탁(주식-재간접형) A’라는 펀드의 경우, '글로벌’이라는 단어는 투자 지역을 의미하고, '밸류’라는 단어는 투자 전략을 의미합니다. 투자 지역은 펀드가 어느 나라나 지역의 주식이나 채권에 주로 투자하는지를 나타내며, 예를 들어 ‘한국’, ‘미국’, ‘아시아’, ‘신생국가’ 등의 단어가 사용됩니다. 투자 전략은 펀드가 어떤 기준이나 방법으로 투자 대상을 선정하는지를 나타내며, 예를 들어 ‘밸류’, ‘그로스’, ‘모멘텀’, ‘퀄리티’ 등의 단어가 사용됩니다.

 

 

투자 지역과 전략

 

 

3. 투자 대상

펀드이름의 다음 부분은 보통 펀드가 주로 투자하는 대상을 나타냅니다. 예를 들어, 'NH-SPARX일본스몰캡증권자투자신탁(주식-재간접형) A’라는 펀드의 경우, '일본스몰캡’이라는 단어는 투자 대상을 의미합니다. 투자 대상은 펀드가 주식이나 채권 중 어느 것에 투자하는지, 그리고 그중에서도 어떤 섹터나 규모의 종목에 투자하는지를 나타냅니다. 예를 들어, '주식’이라면 주식에 투자하는 펀드, '채권’이라면 채권에 투자하는 펀드, '혼합’이라면 주식과 채권을 혼합해서 투자하는 펀드를 의미합니다. 그리고 그 중에서도 ‘스몰캡’, ‘미드캡’, ‘라지캡’ 등의 단어는 주식의 시가총액 규모를, ‘금융’, ‘IT’, ‘건설’ 등의 단어는 주식의 업종을, ‘정부’, ‘회사’, ‘외화’ 등의 단어는 채권의 발행 주체나 종류를 의미합니다.

 

 

투자 대상

 

 

4. 운용 자산과 수수료 종류

펀드이름의 마지막 부분은 보통 펀드의 운용 자산과 수수료 종류를 나타냅니다. 예를 들어, 'KBSTAR 200 증권자투자신탁(주식-파생형)(H) A’라는 펀드의 경우, '(H) A’라는 부분은 운용 자산과 수수료 종류를 의미합니다. 운용 자산은 펀드가 운용하는 자산의 규모와 순위를 나타내며, 예를 들어 '(H)'라면 H시리즈로 10조 원 이상의 큰 규모의 자산을 운용하는 것을 의미합니다. 수수료 종류는 펀드가 과금하는 수수료의 종류와 비율을 나타내며, 예를 들어 'A’라면 A클래스로 가입 수수료와 운용 수수료가 모두 있는 것을 의미합니다.

 

 

 

✅클래스 종류 예시

출처 토스feed

 

 

결론

펀드이름 분석법은 펀드의 성격과 특징을 파악하는 데 도움이 되는 방법입니다. 펀드이름은 보통 자산운용사와 브랜드, 투자 지역과 전략, 투자 대상, 운용 자산과 수수료 종류 등으로 구성되어 있으며, 각 부분은 펀드의 수익률, 위험도, 수수료, 세금 등에 영향을 미칩니다. 따라서 펀드이름 분석법은 펀드의 성격과 특징을 파악하는 데 도움이 되는 방법입니다. 펀드이름을 분석하는 방법을 통해 펀드의 수익률, 위험도, 수수료, 세금 등에 영향을 미치는 요소들을 쉽게 알 수 있게 해주는 유용한 도구입니다. 펀드에 관심이 있으시다면, 펀드이름 분석법을 꼭 적용해 보세요.

 

 

펀드이름 분석법 - 당신도 이제 펀드 전문가