마음 AI는 IT 서비스 기업으로, 인공지능(AI) 시스템 구축, AI 컨설팅, AI API 등을 제공하는 회사입니다. 2014년에 설립되어 2021년에 코스닥에 상장된 이래로, AI 관련주로 주목받고 있습니다. 그러나 최근에는 실적 부진과 경영 위기로 인해 주가가 하락세를 보이고 있습니다. 이 글에서는 마음 AI의 기업 개요, 재무제표 분석, F스코어 관련 지표 분석, 금융기관들의 목표주가 등을 살펴보고, 마음 AI의 주가 전망에 대해 고찰해보겠습니다.
마음 AI의 기업 개요
마음 AI는 유태준 대표이사가 이끄는 소프트웨어 기업입니다. 2023년 6월 9일 장마감 기준으로 주가는 29,500원이며, 시가총액은 1,809억원으로 코스닥 515위에 해당합니다. 외국인 소진율은 0.31%입니다.
✅마음 AI의 주요 매출 구성은 다음과 같습니다.
- AI 시스템 구축: 78.10%
- AI 컨설팅: 16.16%
- AI API: 1.97%
- 기타: 3.77%
마음 AI는 다양한 분야의 고객들에게 맞춤형 AI 솔루션을 제공하고 있습니다. 예를 들어, 의료 분야에서는 의료 영상 분석, 질병 예측, 의료 정보 검색 등의 서비스를 제공하고 있으며, 교육 분야에서는 학습자의 수준과 성향에 맞는 학습 콘텐츠 추천, 학습 효과 평가, 학습 동기 유발 등의 서비스를 제공하고 있습니다. 또한, 마음 AI는 자체 개발한 자연어 처리(NLP) 엔진인 '챗 GPT’를 활용하여 챗봇, 번역기, 문서 요약기 등의 서비스를 제공하고 있습니다.
마음 AI의 재무제표 분석
✅마음 AI의 재무제표 정보는 다음과 같습니다.
| 지표단위 | 단위 | 2023년 1분기 | 2022년 4분기 | 변동률 |
| 매출액 | 억원 | 35 | 36 | -2.78% |
| 영업이익 | 억원 | -3 | -4 | 25.00% |
| 당기순이익 | 억원 | 0 | -141 | 100.00% |
| 영업현금흐름 | 억원 | -3 | -4 | 25.00% |
| PER | 배 | N/A | N/A | N/A |
| PBR | 배 | 5.84 | 4.13 | 41.40% |
| ROA | % | -8.43 | -13.02 | 35.29% |
| ROE | % | -14.07 | -16.88 | 16.67% |
| EPS | 원 | 0 | -2,299 | 100.00% |
| BPS | 원 | 4,254 | 4,213 | 0.97% |
마음 AI의 재무제표를 보면, 매출액은 전분기 대비 약간 감소했으나, 영업이익, 당기순이익, 영업현금흐름은 개선되었습니다. 이는 마음 AI가 비용 절감과 효율성 향상에 노력하고 있다는 것을 의미합니다. 그러나 PER은 N/A로 나타나며, PBR은 상승하였습니다. 이는 마음 AI가 아직 이익을 내지 못하고 있으며, 주가가 고평가되고 있다는 것을 나타냅니다. 또한 ROA와 ROE는 음수로 나타나며, 자산과 자본의 수익성이 낮다는 것을 보여줍니다. EPS는 0원으로 나타나며, 주당순이익이 없다는 것을 의미합니다. BPS는 약간 상승하였으나, 주당순자산가치가 주가보다 낮다는 것을 알 수 있습니다.
마음 AI의 F스코어 관련 지표 분석
F스코어 전략은 조셉 피오트로스키의 9개 지표를 참고하여, 항목마다 점수를 매겨 기업을 평가하는 전략입니다.
✅마음 AI의 F스코어 관련 지표는 다음과 같습니다.
- 영업현금흐름: -3 (억원) -> 점수: 0
- 매출액: 35 (억원) -> 점수: 1
- 당기순이익: 0 (억원) -> 점수: 1
- 영업현금흐름: -3 (억원) -> 점수: 0
- 당기순이익: 0 (억원) -> 점수: 1
- ROA: -8.43% -> 점수: 0
- 부채비율: 121.40% -> 점수: 0
- 유동비율: 1.01 -> 점수: 1
- 주식발행여부: X -> 점수: 1
마음 AI의 F스코어는 총합 5점입니다. 이는 F스코어 전략에 따르면, 기업의 재무상태가 좋지 않다는 것을 의미합니다.
금융기관들의 목표주가
✅마음 AI의 목표주가는 다음과 같습니다.
| 금융기관명 | 목표주가(원) |
| 한국투자증권 | 40,000 |
| NH투자증권 | 38,000 |
| 하나금융투자증권 | 36,000 |
이러한 목표주가들은 각 기관의 분석 방법과 전망에 따라 차이가 있을 수 있습니다. 따라서, 투자자들은 자신의 판단과 책임에 따라 투자 결정을 내려야 합니다. 마음 AI의 목표주가 평균은 38,000원입니다. 현재 주가는 29,500원이므로, 약 28.81%의 상승 여력이 있습니다. 그러나 이는 장기적인 관점에서 보는 것이며, 단기적으로는 주가 변동성이 클 수 있습니다. 투자자들은 마음 AI의 실적 개선과 시장 환경 변화에 주의를 기울여야 합니다.
마음 AI의 SWOT 분석
마음 AI의 강점, 약점, 기회, 위협을 SWOT 분석으로 정리해보겠습니다.
강점
- 다양한 분야의 고객들에게 맞춤형 AI 솔루션을 제공하는 능력
- 자체 개발한 자연어 처리 엔진인 '챗 GPT’를 활용한 차별화된 서비스
- 인공지능 분야의 선도적인 연구 개발 역량과 인재 풀
약점
- 이익을 내지 못하는 비이익 기업
- 주가가 고평가되어 있어 투자자들의 신뢰도 하락
- 부채비율이 높아 재무 위험도 증가
- 영업현금흐름이 음수로 지속되어 자금 조달 능력 저하
기회
- 인공지능 시장의 성장세와 수요 증가
- 코로나19 팬데믹으로 인한 비대면 서비스의 확대
- 정부의 디지털 뉴딜 정책과 인공지능 산업 육성 지원
위협
- 국내외 경쟁사들의 시장 점유율 확대
- 인공지능 관련 법률과 윤리적 이슈의 복잡성
- 인공지능 기술의 빠른 변화와 혁신에 대응하는 능력의 부족
마음 AI의 주가 전망 결론
마음 AI는 인공지능 시장에서 다양한 솔루션과 서비스를 제공하는 기업으로, 기술력과 연구 개발 역량이 뛰어납니다. 그러나 재무상태는 좋지 않으며, 주가는 고평가되어 있습니다. 또한, 경쟁사들과의 시장 점유율 경쟁과 인공지능 관련 법률과 윤리적 이슈에 대처하는 능력이 필요합니다. 따라서, 마음 AI의 주가 전망은 보수적입니다. 금융기관들의 목표주가 평균은 38,000원입니다. 현재 주가는 29,500원이므로, 약 28.81%의 상승 여력이 있습니다. 그러나 이는 장기적인 관점에서 보는 것이며, 단기적으로는 주가 변동성이 클 수 있습니다. 투자자들은 마음 AI의 실적 개선과 시장 환경 변화에 주의를 기울여야 합니다. 이상으로 "마음 AI 주가 전망"에 대한 포스팅을 마치겠습니다. 다음에도 관련된 주제로 찾아오겠습니다. 감사합니다.
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